Durante o processo de abertura de conta para uma Pessoa Jurídica que atua no ramo de importação e exportação, o empregado da Caixa verifica que a estrutura societária da empresa é complexa, com múltiplos níveis de propriedade e sócios domiciliados em jurisdições conhecidas como paraísos fiscais. Apesar da documentação estar formalmente em ordem, a complexidade parece desproporcional ao porte do negócio. À luz do Código de Ética e da legislação sobre prevenção a crimes de lavagem de dinheiro, qual o procedimento adequado?
- A)Recusar sumariamente a abertura da conta, pois a complexidade da estrutura societária é um indicativo definitivo de atividade ilícita.
- B)Abrir a conta normalmente, uma vez que toda a documentação legal exigida foi apresentada, não cabendo ao banco realizar juízo de valor sobre a estrutura da empresa.
- C)Prosseguir com a abertura da conta, mas classificar o cliente com um grau de risco mais elevado e submetê-lo a um monitoramento reforçado e contínuo de suas transações.gabarito
- D)Reportar a tentativa de abertura de conta diretamente à Receita Federal, por se tratar de possível evasão fiscal, antes mesmo de concluir o processo de abertura.
- E)Condicionar a abertura da conta à apresentação de uma carta de recomendação de outra instituição financeira que já trabalhe com a empresa no exterior.