De acordo com o Código de Ética da Caixa Econômica Federal, a Política de Responsabilidade Socioambiental e as diretrizes de prevenção à lavagem de dinheiro, os empregados devem manter um comportamento íntegro e vigilante. No contexto da prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), a diretriz 'Conheça seu Cliente' (Know Your Customer - KYC) é fundamental. Qual das seguintes ações melhor representa a aplicação efetiva dessa diretriz por um empregado da Caixa?
- A)Manter os dados cadastrais do cliente atualizados apenas quando ele solicita um novo produto ou serviço, como um cartão de crédito ou empréstimo.
- B)Aceitar a justificativa do cliente para uma operação atípica baseada apenas na confiança, sem a necessidade de documentação comprobatória, para manter um bom relacionamento comercial.
- C)Realizar a atualização cadastral periódica e monitorar a compatibilidade das operações financeiras do cliente com a renda e o patrimônio por ele declarados, questionando inconsistências.gabarito
- D)Focar a análise de risco de lavagem de dinheiro exclusivamente em clientes novos, considerando que clientes antigos já têm seu perfil de risco consolidado e imutável.
- E)Compartilhar informações sobre operações suspeitas de um cliente com outros colegas de agência que não possuem envolvimento direto, para obter uma segunda opinião informal.