Um empresário, cliente da Caixa, realiza uma série de saques em espécie de alto valor, totalizando R$ 80.000,00 em uma única semana, comportamento que destoa completamente de seu perfil operacional, que é predominantemente digital via TED e PIX. Ao ser questionado de forma protocolar pelo caixa sobre a finalidade dos saques, ele se mostra evasivo e irritado. Considerando a política de prevenção à lavagem de dinheiro e o Código de Ética da Caixa, qual é a implicação direta dessa situação?
- A)A operação deve ser registrada como comunicação automática ao COAF, pois todos os saques em espécie acima de R$ 50.000,00 devem ser comunicados, independentemente de suspeita.
- B)O comportamento evasivo do cliente, somado à atipicidade da operação, constitui um forte indício de suspeita, devendo gerar uma comunicação de operação suspeita (COS) ao COAF.gabarito
- C)Nenhuma ação é necessária, pois o cliente tem o direito de sacar qualquer valor de sua conta, e a recusa ou comunicação poderia caracterizar constrangimento ilegal.
- D)O banco deve bloquear preventivamente a conta do cliente até que ele apresente uma justificativa formal e documentada para a finalidade dos saques realizados.
- E)A comunicação só seria obrigatória se o valor sacado ultrapassasse R$ 100.000,00 em um mesmo mês, conforme as regras da Circular do Banco Central.