Um gerente de relacionamento da Caixa Econômica Federal, ao analisar a movimentação financeira de um cliente antigo, nota um padrão atípico de depósitos fracionados em espécie, totalizando um montante elevado em um curto período, seguido de uma transferência imediata para uma conta no exterior. Essa movimentação é incompatível com o histórico e a capacidade financeira declarada pelo cliente. Conforme o Código de Ética da Caixa e as normas de prevenção à lavagem de dinheiro, qual deve ser a ação prioritária do gerente?
- A)Ignorar a movimentação, pois o cliente é antigo e possui bom relacionamento com o banco, evitando constrangimentos desnecessários.
- B)Comunicar imediatamente o cliente sobre a suspeita para que ele possa justificar a origem dos recursos, em respeito ao princípio da transparência.
- C)Realizar a comunicação de operação suspeita aos órgãos de controle interno da instituição, sem dar conhecimento ao cliente, para que a análise aprofundada seja realizada.gabarito
- D)Solicitar autorização prévia ao Banco Central do Brasil antes de registrar a operação como suspeita, a fim de validar a análise preliminar.
- E)Aguardar a repetição do padrão por pelo menos três meses consecutivos para ter certeza da irregularidade antes de tomar qualquer providência.